《基金投資入門與實用技巧》讀書筆記

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有朋友問我一個工程師看那麼多投資理財的書幹什麼?我會跟他詳細解釋,工程師不可能幹一輩子。一個人的收入分為「主動收入」和「被動收入」。薪水收入是「主動收入」。當你失業了,你的積極收入也就沒了。最常見的「被動收入」類型有

你自己有還清貸款的房子,你拿來出租,每個月收入租金。用錢生錢,把自己每個月收入的結餘投入到金融資產里,讓這些資產為你增值。這里說的金融資產不僅僅是說炒股,而且無論是哪個國家,金融投資市場都是兇險萬分,對於完全不懂投資理財的小白來說就是個被割韭菜的地方,所以,自己也要持續學習投資理財方面的知識,只有用知識武裝自己才不那麼容易被割韭菜。

推薦要看:全球股票基金推薦排名

這本書是今年8月份看的,對於投資基金來說是很好的入門讀物。如果想找一本書,可以直接在文末找。

《基金投資入門與實用技巧》讀書筆記

根據美國的統計,75%的主動型基金是跑不過指數的,但是在中國,因為散戶占70%以上,國內基金的收益早就跑贏指數了,所以在韭菜紅利消失之前,國內基金最好的收益可以達到年化20%以上。

私募基金投資是有門檻的,需要500萬以上。

基金購買成本:

新基金髮行時,叫認購費 開放買賣時,叫申購費 管理費,基金公司收 0.3~1.5% 托管費,銀行收,千分之二

幾個基本原則

不要用借來的錢投資,因為一旦虧損可能直接擊潰你的心態 不用有期限的錢投資,因為很有可能你急需用錢的時候把錢拿出來了,隨機股市就暴漲,因為股市不是可以穩定獲利的市場

好的基金篩選方法

看基金評級。去晨星基金篩選。評級的參考維度是 收益、風險、穩定。我們要找3年、5年的長期評級為5星的基金。牛市里跟得上漲幅,熊市里能抗跌。 看基金經理。他長期在位的收益很高,才是穩定的學霸經理。剛上任的不具有參考性。 通過重倉股看他是否遵守了自己的風格,風格要穩定,否則就是追熱點死得快,就算賺錢也是運氣碰到。千億市場的股票我們稱為大股票,百億級別的叫小股票。

齊推薦5321基金選股法。5年、3年、2年、1年的業績能排在所有基金的前10%,是好基金。再看看那些五年沒換基金經理的,就更少了。從內部找那些最近一年表現不好的,也就是定投的對象。

該買基金了

在市場底部買入。可以通過分位數標準差來判斷。30%以下重倉買入,50%以下買入,80%以上賣出。如果你不想賺每一分錢,放棄利潤,你也將面臨風險。

反正不要買估值中值以上的,一般都太貴了。

選擇帳戶基金

a是前端收費,因為互聯網管道的基金購買9折,所以前端收費長期持有很划算。

1年以下選C類,1年以上選A類。

購買基金的技巧

如果是買指數基金,盡量買同一個公司的產品,這樣在做產品轉換的時候速度快,費用也低。比如易方達,天弘基金旗下的產品很多。

買基金的禁忌

股票和基金都是大熱必死

基金定投三種模式(定投模式只能使用寬基指數,不能用於個股和主動選股基金)

組合定投。就是下面的股債組合。 動態定投。比如,總共要投4000¥,分4期執行。市場下跌的時候,淨值跌了就多買點,市場上漲的時候少買,甚至不但不買還賣出。總共讓你的基金市值保持在4000¥,多出的部分就贖回。這做到了客觀上的低買高賣。 變額定投。根據當時的市盈率和分位數,將資金分成24或者36個月,當市場大跌超過一個極限值時就加買一筆,比如大跌了2%,就加買一筆。

止盈法(大的原則是止盈不止損,如果超過盈利,就會有雲霄飛車)

慢慢止盈,當從第二年開始年化盈利超過20%時就每個月定期贖回。 達到盈利目標後一把贖回,當年化收益率達到了20%就一把全部贖回。 均線止盈法。30日均線全部止盈。或者先走一半,60日均線走完剩下的。估值不那麼高的時候可以用這個辦法,估值特別高的時候應該用回撤最小的辦法止盈。如最高點下設-8% ,或者短期均線一把走完。

《基金投資入門與實用技巧》讀書筆記

更激進的組合。在這種配置下,無論是價值還是成長,你總能轉向他的風格。

《基金投資入門與實用技巧》讀書筆記

高級股票債券投資組合策略

用上證指數來做估值判斷標準 2000多點時, 股8債2組合 3000多點時,股5債5組合 4000多點時,股2債8組合

用五星基金戰勝市場

如果想跑贏大盤,可以自己把5星基金全部放在一個資金池里,然後在股災或者大熊市崩盤後進行定投,然後每年動態平衡一次,把漲得最多的賣出去,把表現最差的買回來。它每年持續一次。

對產業基金的態度

如果你有看準行業的能力,那麼 牛市來臨前買入券商ETF,無論其他版塊賺不賺錢,券商總是大賺的。 如果看好新能源車,那麼看不懂整車廠商和電池廠商,那就買行業ETF基金。

觀察光盤的頻率

基金配置好了之後,每個月看一次就好,而且是盤後看。 主要看配置比例是否出現了較大偏差,以便我們採取動態平衡策略。

目前明顯被低估的行業

航空類 傳媒類,最近幾年一直差勁,而且遇到了疫情,所以是雪上加霜 餐飲類 汽車也還有機會 環保的估值是低,但是政府不投入錢,所以未來沒前途

債券基金

國內債券基金收益率

一般年化穩定在8%。 基金公司對於好的債券都加了杠桿,就會到12%。

充電方法

A:前端收費。2年以上用A類。 B: 後端收費。2年以上用B類。 C: 沒有申購費,但是又管理費 ,2年以下就用C類。 長期投資肯定選B和A,現在基本已經沒有B類基金了,因為A類的收費已經是1折了。而且長期來看費率在1%以下。

購買機會

是一定的利率下降通道和低利率環境。最好投資利率從高位快速下降的管道。

但當利率從低位快速攀升時,就是最壞的情況,此時一定不要買。

基金,就買大公司的產品:南方基金,建信基金,廣發基金,華夏基金。

債券類型

一般純債基金產品,較穩定,只跟利率有關。 增強型債券基金,因為會拿一部分錢來打新股,或者直接配置股票,所以有可能收益會更好,也可能會賠錢。

基金的選擇方法:

看5年評級和3年評級 三年、二年、一年表現都前列的產品 最後會得到少數幾個好基金產品,如 易方達安心回報債,博時信用債,銀河收益債,大成債券,等等。 轉債類的有:博時轉債,興全轉債,建信轉債,等。 債券基金的投資,擇時最重要,選基金產品反倒是其次。

債券風險

利率風險,如果利率快速上升,產品就會虧損。 如果企業信用風險上升,或者央行收緊信用,那麼企業債和公司債就會有違約的可能,就會有血本無歸的可能。 流動性風險,比如大家都集中去贖回債券基金,那麼基金經理被迫去市場大量拋售,形成踩踏。這主要是在信用債市場上出現。利率債可能性不大。

貨幣基金

優勢

流動性好,收益率有時候還不錯,如 4%。

危險

也在流動性,如果遇到擠兌就麻煩了,但是這種現象比較少。 規模如果過大,收益率就會減少,餘額寶就是最好的例子。

基金盈利能力的衡量指標

萬份基金單位收益率 七日年化

貨幣基金購買技巧

沒有什麼技巧 買收益率最平穩的 買收益率最高的,如興全貨幣,匯添富貨幣

保本基金

原則

將資金分成了2部分 一部分投資穩健類產品,如債券,拿4%~8%的收益率。 剩餘的錢去投資權益類產品,如股票,其虧損的最大容忍度就是第一部分的盈利,所以叫保本。

需要注意的事項

必須是基金髮行的時候你認購進去,才能做到保本 假如是你後面通過二級市場買進去的,那個時候很可能基金漲了有溢價,你買進去了,後來又跌了,你就不保本了。

混合基金

可以配置0~95%的股票倉位,非常靈活。

比如南方優選成長,交行混合優勢行業,等等。

分級基金

原則

把基金分成兩部分,第一類A,第二類B,A相當於把錢借給B,收取固定利率。b自然帶個杠杠的。

分級基金的使用

分級基金是留給高手玩的,是留給那些在熊市里收集籌碼的人用的。只可低吸,萬萬不可追高。甚至在半山腰你都無法判斷是高點還是低點,所以,一定要在股市底部區域才可以買分級B。 一般分級A和分級B是蹺蹺板效果。一旦股災開始,馬上買入分級A,往往可以比平時的固定收益要增厚20%,因為大家都知道要狂跌了,瘋狂拋售分級B買入分級A,那麼分級A就會暴漲。所以此時的分級A是個避險工具。

指數化證券投資基金

長期指數基金的業績是市場的標桿,在市場上屬於中上階層。

如果能夠運用定投技巧,就可以打敗90%投資者。 如果能夠判斷指數的高位和低位,再用定投,就可以打敗95%的投資者。

幾種典型指數:

上證 50 約等同於 中證紅利,可以選易方達上證50指數基金,或者 富國中證紅利基金 香港恒生指數 約等同於 恒生國企指數 滬深300 約等同於 上證180+深圳100 ,可以選景順長城滬深300指數基金,或者 易方達滬深300指數基金, 中證500 約等同於 中小板指 ,可以選建信500增強,之所以叫「增強」是他有選擇的輔助組合策略有點主動策略在里面,漲起來有可能超過指數,跌起來也會超過指數, 創業板指

指數也對應市場上的ETF。

50指數ETF:510050, 滬深300指數ETF:510300, 中證紅利指數ETF:510880, 中證500指數ETF(廣發500):510510, 創業板ETF:159915,

LOF:上市開放式基金可以有套利機會。

QDII:你可以在中國投資外國資產。

在美國投資有很強的邏輯性。基礎標準普爾500的PE在15倍以下慢慢買,PE在20倍以上慢慢拋出。美國股市多空,因此那里有很大的賺錢機會,但目前那里被高估了。

基金投資中的重要術語

夏普比率:單位風險所對應的收益,數值為正表示基金的報酬率高於波動風險,數值為負表示風險大於報酬。值越大越好。 阿爾法系數:代表的就是投資回報率,值越大越好。 貝塔系數:評估證券風險的專門指標,數值越大表示波動性越大。等於1時,基金的波動幅度就是市場的波動幅度,如果是1.1,就表示他的波動率是市場的1.1倍。市場底部我們可以選擇高貝塔值的基金投,漲的時候就會漲得快,市場頂部我們可以選擇低貝塔值的基金投。跌的時候比較抗跌。 R平方:基金的業績多大程度上依賴於市場的表現,值範圍0~100,如果是100,代表該基金的表現完全跟隨市場的表現,基金經理在其中的作用幾乎為零。值越小代表基金經理的能力越強。 標準差:衡量基金回報的波動幅度。如果兩只基金的年收益一樣,那麼選擇標準差小的那個,即波動小的那個。

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