「保守投資者」綜合榜單出爐,博時、中國人壽旗下基金排名靠前。

本報北京10月13日電(記者李迪)「百姓獲得感」是最近公募行業最火的關鍵詞之一。最近,天相投資有限公司發布了一系列以「百姓獲得感」為主題的報告,分類型討論了各類基金的百姓獲得感評價標準,也列出了一些獲得感高的基金的具體名單。

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其中,在「保守型投資者獲得高分」榜單中,博時和中國人壽旗下基金入選。

保守型投資者的獲得感評分出爐。

卜式和中國人壽的基金排名靠前。

最近,天相投資有限公司發布了《獲得感系列(二)|基於馬科維茨效用理論的投資者獲得感量化評分模型》報告,對不同公募基金中公民的獲得感水平進行了分析和探討。

田認為,投資者的誘導是以「收益為核心,風險控制為底線」,討論是分場景的。

報告稱,天相投資公司通過設定獲得感的相關指標,並結合投資者不同的風險承受能力,為指標設定不同的閾值和權重,綜合評估投資者的獲得感。

具體來說,相關評價指標包括最大漲幅、產品中簽率、基民收益率、最大回撤等指標。

考慮到基民風險承受能力的差異,天相投顧根據投資者的風險適當性,對保守型、謹慎型、穩健型、積極型四類投資者的可投資資金獲得感進行了統計。

其中,保守型投資者得分較高的部分基金列表如下:

「保守投資者」綜合榜單出爐,博時、中國人壽旗下基金排名靠前。

這份名單列出了十只獲得感高分基金,而博時基金旗下共有四只基金入選,分別是博時裕順純債、博時裕泰純債、博時聚盈純債和博時富融純債。這份榜單列出了十只得分較高的基金,博時基金旗下有四只基金入選,分別是博時裕順純債、博時裕泰純債、博時聚盈純債和博時芙蓉純債。

Wind數據顯示,截至10月12日,博時裕順純債成立6年來總回報達到28.90%,在同類基金中排名前25%;博宇泰純債七年總回報達41.31%,在155只同類基金中排名第13;博聚盈純債成立6年時,總回報達到29.30%,在248只同類基金中排名第43位。成立不到4年,博富融純債總回報16.44%,在同類基金中排名前20%。

此外,保險公司中國人壽保障基金旗下基金中國人壽遵義信用純債也在「保守投資者高分基金」之列。

根據Wind的數據,截至10月12日,該基金成立約7.7年,回報率為42.80%,超基準回報率為24.42%。

根據銀河證券的數據,截至今年9月30日,這只基金的年化收益達到5.66%;近一年回報率為4.78%,在351只同類基金中排名第72位;近兩年回報為10.46%,在334只同類基金中排名第67位。

對於債券基金來說,回撤控制水平是影響持有人獲得感的重要因素。上述基金能夠入選高分基金名單,與嚴守回撤控制底線的投資框架密不可分。

以芙蓉老板純債為例。據該基金的基金經理王帥介紹,博時芙蓉純債投資策略是選擇高性價比的信用債作為底倉,利率債博弈靈活。主要收入來源為信用債的票息收入和騎行收入,輔以利率債的資本利得。投資組合管理重視回撤控制。一方面,組合的久期和杠桿適度控制在較低水平;另一方面,靈活應對市場波動。對於有博弈資金收益的利率債頭寸,嚴格遵守投資紀律,堅決執行止盈止損。

提高基層群眾的獲得感

成為公募行業的一個重要話題

公募基金業發展多年,但「基金賺錢,基民不賺錢」的問題依然存在。如今,隨著行業理念的不斷完善和優化,提升基民的獲得感成為各機構高度重視的課題。

博時基金也認為,公募基金作為重要的機構投資者,通過持續保護投資者利益,努力提升投資者獲得感,是行業做到高質量發展的必然要求和應有之義。

具體來說,很多機構都在加強自己的投研實力,加強投資人的陪伴等。增強基層群眾的獲得感。

以博時基金為例,公司通過持續優化創新產品、有序發展基金投資業務、積極發展投資者陪伴服務、堅持長期投資和價值投資,致力於提升投資者獲得感,幫助公募基金行業做到高質量發展。

一是不斷創新產品,豐富和完善金融工具。優質的金融產品可以讓投資者分享經濟發展的紅利,增加財富,提高生活質量。公募基金可以通過產品形式的創新,不斷推出新的基金產品,豐富和完善市場的金融工具。

公開資料顯示,由於多年來不斷加強投研能力建設和創新產品開發,博時基金目前已有完整的產品線布局,產品類型涵蓋股票、債券、混合型、貨幣、指數、QDII等主流基金類型。目前服務超過1.5億客戶。

二是有序發展基金投顧業務,建立多層次服務生態圈。據悉,在投資團隊和基金管理能力方面,早在2016年,博時基金就成立了多資產管理部,負責投研、FOF投資和組合管理。目前多資產管理團隊由8人組成,是基金行業資產配置的大型投研團隊;團隊成員平均投研時間8年,負責7只公募基金FOF產品,具有豐富的資產配置經驗。時代基金在行業內率先進行投研一體化改革,形成了研究驅動、風格多元化的投資策略。顧投資團隊依托博時投研平台,跨團隊深度合作,對市場變化更敏感,判斷更準確。

除了專業投資,博時基金還非常注重投資業務中「細心」能力的打造。通過構建「投前-投中-投後」全流程鏈條,運用行為引導,為客戶創造更多價值。為了更好的與投資者溝通,博時基金在2022年初成立了投資者關係部,負責顧的內容製作。

在投資平台運營方面,博時基金充分發揮其在金融科技領域多年的技術積累和經驗,通過整合創新設計,將先進技術與專業資產管理業務深度融合,構建了高性能、開放架構、敏捷迭代的基金投顧業務服務平台,全面滿足投顧業務全流程運營需求。

三是創新投資者陪伴方式,積極開展投資者服務。時間基金堅持積極開展投資者服務,線上線下相結合,持續輸出集投資陪伴服務、投資知識普及、市場熱點追蹤於一體的全方位內容。時間基金積極為投資者提供持續的投資知識分享和陪伴。公司打造了一批高質量的音視頻系列課程,通過持續輸出覆蓋投資前後全鏈條的投資知識內容,向投資者普及金融投資基礎知識和金融投資風險預警。

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