三步教你買對基金,小白理財必看

這兩年我身邊買基金的人越來越多,也有很多親戚朋友問我「新手小白應該怎麼買合適的基金?」所以今天精選一篇文章,總結和大家分享一下買基金最重要的三個步驟。

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第一步,選擇合適的投資方向。

買基金的第一步是根據自己的風險偏好、資金情況和投資理念,選擇適合自己的基金類型。從投資方向看,按照風險從小到大,包括貨幣基金、債券基金、混合型基金、股票型基金。其中,對於股票型基金,還要考慮選擇哪只主題基金。

第二步,選擇好的基金經理。

「選擇基金,其實就是選擇基金經理。」畢竟買基金就是把錢交給基金經理。那麼如何選擇一個好的基金經理,我們可以從以下三個維度來看:

(1)投資研究實力強的基金公司

投資是一項多維度的工作,需要對各種宏觀變量和市場變化進行深入研究,這取決於團隊的實力。鵬華基金作為公募行業「十大」基金管理公司之一,已經形成了穩定成熟的投研理念和管理機制,被譽為「基本面投資專家」。目前,總資產管理規模已突破萬億大關,躍居第一梯隊。

(2)簡歷豐富的基金經理

對於基金經理來說,名校畢業和相關工作經驗是標配。以鵬華基金的固定收益團隊為例,不僅包括有近20年從業經驗的最大投資人,還包括13位從業超過7年的核心投資成員。

有這樣的履歷,是在這些投資精英中脫穎而出的關鍵。截至2022年3月10日,鵬華基金已有24位基金經理68次獲得金牛獎、金基獎、明星基金獎、晨星獎。

(3)基金的歷史業績

最終,投資取決於業績。根據最新一期銀河證券《公開募集基金管理人股票投資主動管理能力評價》匯總數據顯示,截至2021年12月31日,鵬華基金旗下33只主動股票型基金的淨值在過去三年中做到了超過一倍的增長。最近三年,鵬華基金旗下28只參與型基金股票投資主動管理平均淨值漲幅為184.59%。最近五年,18只參與型基金股票投資主動管理平均淨值增長166.76%,在2021年末非貨類公募基金排名前20名中位列前六。

第三步,選擇合適的買賣時機。

對於偏股型基金來說,基金的收益與股市有很強的相關性,股指的走勢影響著基金的收益,所以擇時尤為重要。

一般我們會選擇市場或行業在價值被低估時逐步買入,價值被高估時逐步賣出。當然,對於大部分散戶來說,擇時難度太大,所以大部分人可以通過定投來平抑市場波動的風險。

總的來說,基金投資並不複雜,只要選擇對的投資方向,對的基金經理,對的交易時機就可以了。

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