全球通貨膨脹,如何配置家庭資產?

10月16日,由東風日產天籟、鳳凰網聯合主辦的「2021鳳凰網財經峰會暨天籟思享會」第四站在上海成功舉辦。與會嘉賓聚焦經濟金融變革下的投資新機遇,為天籟車主和大眾帶來了一場高價值的投資分享會。

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全球通貨膨脹,如何配置家庭資產?

有「金融女」之稱的葉檀,長期深入研究中國房地產和資本市場,對當前投資熱點問題有獨到見解。她在「抓住金融改革紅利,做到資產增值」的主題演講中說:「金融投資是影響財富變化的主要因素。在未來的投資行為中,投資者應靈活配置資產,調整收益預期,同時注意分散投資以應對波動風險,堅持長期投資,以增強抗風險能力,做到財富的保值增值。」

會後,鳳凰網財經記者就公眾投資者關心的熱點問題對葉檀進行了專訪。

01

房地產的黃金時代已經過去。

那些議價低但未來持有成本高的物業,應該放棄。

日前,葉檀在官方網站上發表文章,稱房地產開發商應該向王健林學習放棄生命。房產一點投資價值都沒有嗎?基於目前的行業情況,家庭如何調整財產配置?

葉檀認為,房地產仍然在中國經濟中發揮著重要作用,但它不再是經濟引擎和金融引擎的角色。「房地產的黃金時代已經過去,大概白銀時代還在。對於開發商來說,將逐漸進入平均收益率時代。對於投資者來說,我不認為我要放棄房子,不是說有剛性需求就不想買房,或者價格很好就不想在一二線城市的鬧市區買房,絕不是這樣的!而是你要把將來議價低,持有成本高的部分(樓盤)賣出去一部分。」

對於個人投資者,葉檀建議以下幾點:第一,看房產占家庭總配置的多少;第二,看你擁有的房產是否持有成本低,同時未來現金收益較好。盡快脫離那些房租不漲,非剛需的房產。最後,房地產需要重新配置。

02

全球通貨膨脹來襲

傳統的「買房抗通脹」肯定不行。

不僅是美聯儲在放水,隨著國際大宗商品和原材料價格的飆升,世界可能會進入一個通脹時代。普通人如何抵禦通貨膨脹?傳統的「買房抗通脹」還有效嗎?

葉檀說,「買房子來對抗通貨膨脹肯定是行不通的。通貨膨脹之前,大家都知道有兩條路可走。第一個是買房子來對抗通貨膨脹,因為房地產價格的上漲比通貨膨脹率快得多。第二個是投資以對抗通貨膨脹。首先看第一個。現在房地產處於一個穩定的振蕩區間。過高的房地產價格會降下來。有些城市有「限價」。房地產投資的黃金時代已經過去。恐怕我們已經不可能買房子來對抗通貨膨脹了。其次,很多人說投資要用來抗通脹,但最近投資市場波動很大。無論是基金還是股票,普通投資者還是害怕如此巨大的金融市場振蕩。」

對此,葉檀給了她一個可行的方案:「如果你有創業的能力,現在市場也認同一些真正有能力的高科技企業,並給予他們較高的估值。如果你在一些企業或者單位工作,你可以提高自己的能力,讓你的薪水增長遠遠快於通貨膨脹率。最後,在投資方面,我認為對大多數人來說,做好配置是最重要的。」

03

我們應該做好充分的準備。

金融市場波動很大,所以要謹慎投資,做好對沖。

當被問及當前市場反壟斷、反資本無序擴張是否會影響資本市場時,葉檀表示,近期反壟斷處罰仍在進行中,存在不確定因素。高危行業,一是頭部電商平台,二是教育,三是目前大家都非常看好的一些行業,比如原油、天然氣、有色金屬、農產品、大宗商品等。從棉花到咖啡,都創下新高。

面對這樣的市場,我們應該保持足夠的警惕。不僅會傳導到最終用途消費品的價格上,還會發現在金融市場運行時市場波動很大。大家要做好充分準備,謹慎投資,做好對沖。

04

割韭菜的不是年輕人。

專業投資者也沒賺到錢。

目前,越來越多的年輕人加入投資大軍。據相關統計,無論是股票還是基金,他們都很難從中間賺錢。

葉檀的分析:「從2021年的市場來看,雖然指數沒有出現巨大的波動,但是後期公司的估值有巨大的波動,所以這個市場是相當難做的。不僅非專業投資者沒賺到錢,一些專業投資者按照以前的模式做,也沒賺到錢。」

在被問及對年輕人的理財建議時,葉檀給出了一個非常詳細的策略:「投資只有兩種方式。首先是讓自己成為專業人士,找到自己行之有效的方法去做。二是找專業人士,依靠他們來為我們做。第三,根據自己的年齡和家庭財富做一個資產配置。比如你三十多歲,資產百萬,我們要做的是:第一,鍛煉自己的能力;第二,買保險解決後顧之憂;需要第三剛性需求的住房;第四,我們需要有一個防禦性的產品。我們常說的定投產品就是部分保險。防守型產品一年賺4%,看起來不多,但是可以防守,你一年可以賺4%。需要這樣的產品;第五,要拿一些錢做一些股權投資來考驗自己的能力和試水,比如股市和股票基金,拿一些閒錢做測試。」

全球通貨膨脹,如何配置家庭資產?

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全球通貨膨脹,如何配置家庭資產?

今年以來,鳳凰網金融峰會、天籟思享會已在北京、深圳、杭州、上海成功舉辦。將於11月在成都舉辦,邀請更多名人分享更有價值的金融知識,敬請期待!

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