基本養老基金投資報告單在這里!去年的收益率是4.88%。

9月16日,社保基金會公布了《基本養老保險基金委托運營年度報告(2021)》(以下簡稱《2021年度報告》)。數據顯示,2021年,委托運營的基本養老保險基金做到投資收益約631.8億元,投資收益率為4.88%。

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武漢科技大學金融證券研究所所長董登新告訴果殼財經記者,4.88%的投資收益率不到5%,但這個收益率在去年的市場上應該說是令人滿意的。

近年來,我國積極推進養老金入市。2016年以來,社保基金會先後與31個省(區、市)和新疆生產建設兵團簽約受托管理基本養老保險基金部分結餘資金。自受托以來,每年穩步取得正收益,累計投資收益達2619.77億元,年化投資收益率約為6.49%。

董登新表示,今後基本養老保險基金結餘全部由中央政府統一投資,會產生更好的規模效應,節約行政成本,或許投資回報會更高。

基本養老保險基金投資收益率4.88%,利息收入占大部分。

2021年年報顯示,截至去年底,基本養老保險基金總資產約1.69萬億元,總負債2293.79億元(主要是基本養老保險基金投資運營中形成的短期負債,以及委托省份到期歸還的本息資金),其中直接投資5574.1億元,占比近40%;委托投資達到9030.63億元,占比超六成。

同時,2021年委托基本養老保險基金做到投資收益約631.8億元,投資收益率4.88%。

董登新告訴記者,基本養老保險基金不同於全國社保基金,因為全國社保基金是淨儲蓄基金,投資期限長,所以收益率相對較高,而基本養老保險基金更注重流動性和安全性,對投資風險控制要求更嚴格,投資周期比全國社保基金更短。因此,基本養老保險基金的收益率將略低於全國社會保障基金。雖然4.88%的投資收益率還不到5%,但這個收益率在去年的行情下應該說是令人滿意的。

社保基金會有關負責同志在回答記者提問時坦言,2021年,面對世界前所未有的風雲變幻和新冠肺炎全球疫情的複雜形勢,資本市場波動加劇,基本養老保險基金投資面臨的風險和挑戰明顯增加,管理運營難度加大。「社保基金會積極把握市場機遇,科學合理配置基金資產,優化存量資產結構,適時投資新的戰略產品。」

記者在《基本養老保險基金收益表(2021)》中看到,去年收入695.01億元,支出約63.21億元,淨收入631.8億元(即投資收益)。

收入中,利息收入占「大頭」,約為488.43億元,占比70%,其次是證券的差價收入,約為284.82億元,其餘還包括股息收入、衍生金融工具收入等。但交易性資產公允價值變動收益為負值,約為-120.83億元。

費用包括管理人報酬、托管費、交易費用、利息支出等。其中利息支出占比較大,達到37.74億元。

基本養老基金投資報告單在這里!去年的收益率是4.88%。資料來源:全國社會保障基金理事會基本養老保險基金委托運營年度報告(2021)

總體來看,基本養老保險基金自2016年12月委托運營以來,累計投資收益2619.77億元,年均投資收益率6.49%。

在養老保險全國統籌的過程中,未來委托投資的規模會更大。

推動養老金入市,不僅有利於資產的保值增值,也有利於股市的長期穩定。

人社部數據顯示,目前我國企業職工基本養老保險基金累計結餘5.1萬億元,但到2021年底,基本養老保險基金委托合同只有1.51萬億元左右。

董登新說,目前,委托基金在總體結餘中的比例仍然較低,這需要通過全國養老保險來真正落實。全國養老保險實行後,由中央政府統籌投資,更大規模的基本養老保險基金將直接進入全國社會保障基金理事會進行托管和投資。

董登新進一步表示,當然,這還需要一個過程。雖然中國已經啟動了養老保險的全國統籌,但還沒有達到真正的全國統籌。目前各省的存款仍不能由中央政府直接管理,所以委托投資的規模相對有限。一旦基本養老保險基金結餘全部由中央統一投資,會產生更好的規模效應,節約行政成本,投資回報率可能更高。

基本養老保險基金是資本市場最重要的長期資金來源之一。今年中國也出台了個人養老金制度,市場對此充滿期待。「如果個人養老金能夠做大做強,也將為資本市場的穩健發展帶來源源不斷的長期資金。當然,這也需要一個過程。」董登新說。

新京報殼牌財經記者潘宜春編輯許超校對劉保清

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