基金介紹(七):一秒了解基金淨值和份額。

前兩天有讀者問:我想買前海開源公用事業股票,是今年最好的基金經理崔管理的。最新淨值3.3180。你什麼意思?你能幫我解釋一下嗎?

基金介紹(七):一秒了解基金淨值和份額。

其實基金淨值就是基金的實際價值,也是買賣基金的價格。基金的贖回和申購必須通過觀察淨值來確定。

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什麼是基金淨值和基金份額?

資產淨值(NAV)是指資產淨值,即基金的實際價值和買賣基金的價格。

要知道,基金就是委托專業機構(基金公司)幫助投資者投資一籃子對象的工具。可投資的對象包括股票、債券、貨幣、房地產,甚至基金本身。

基金淨值反映的是目前持有的每份資產的總市值。

讓我們舉個例子:

假設一只基金花了1000元買了一股茅台股票,然後把股票拆成1000股,每股1元。那麼這1元就是基金淨值。

於是,這里就有了「基金份額」的單位概念。基金份額是指基金投資人在基金中的份額,類似於股份。

繼續上面的例子,比如你用500元買了這只基金,那麼你擁有這只基金的500份,每份淨值1元,總共500元。

如果你還很迷茫,那麼你可以把一只基金比作一批大白菜,那麼基金份額可以理解為大白菜的斤數,而基金的單位淨值可以理解為每斤大白菜的價格。

假設白菜價格為0.8元/斤(基金淨值),投資1000元(投資基金),可以買到1000÷0.8 = 1250斤(基金份額)白菜。

基金通過基金淨值決定買賣基金的價格,因為淨值反映的是每個基金單位持有的資產總價值,所以買賣基金沒有報價,一天只會有一個淨值,所有的交易交易都是按照這個淨值成交的。

基金申購/贖回是通過買賣份額進行交易的。投資者購買基金,份額會增加;如果贖回基金,總發行份額將減少。每份基金份額的價格為基金單位淨值,是該交易日基金買賣價格的依據。

我怎麼知道基金是盈利還是虧損?

很簡單。通過看單位淨值的漲跌,可以知道基金是賺錢還是虧錢,比如:

買的基金單位淨值3元,然後淨值漲到4元賺錢;反之,買的基金單位淨值是3元,然後淨值跌到2元,就意味著虧損。

基金淨值一般在晚上10點左右更新。當然,每個基金的公告時間會有所不同,這取決於基金公司。一般來說,基金淨值的每日更新時間是不固定的。

《證券投資基金信息披露管理辦法》對不同類型基金產品的基金淨值公布時間要求不同。例如,對於開放式基金的申購和贖回,基金管理人應當在每個開放日的次日通過網站和基金份額銷售網點披露基金淨值、基金份額累計淨值等信息。

基金介紹(七):一秒了解基金淨值和份額。

影響基金淨值的因素有哪些?

作為基金公司雇傭專業人士(基金經理)將投資者的資金投資於一籃子目標(股票、債券或貨幣等)。),它的有效性取決於這些目標的起伏。此外,還考慮了資金的流入流出,會稍微影響收益。

1.基金經理的經營業績:基金經理經營業績好,基金總資產增加,單位淨值就上升。

2.基金收益是否先分配:如果先分配收益,則直接扣除單位淨值。因此,在比較基金淨值時,分配收益應考慮除息因素。

淨值低的基金值得投資嗎?

當然不是。

很多投資者認為淨值低的基金更便宜,更容易漲,所以能買的股票越多越好,而淨值高的基金不容易從中獲利,所以不值得投資。

記住,一個基金是否值得投資,和它的淨值沒有關係。

這個問題就好比,你花100塊錢買同樣質量和價格的大米,是買一袋20斤的大米更划算還是買兩袋10斤的大米更划算?一樣毫無意義。

其實淨值和基金是否容易漲並沒有絕對的關係。基金幫你投資一籃子股票或者其他題材,但是投資業績跟基金經理的操作有很大關係。如果基金經理選股策略差,淨值低的基金可能還是跌,而不是淨值低的那只,更容易漲。

不建議用基金淨值作為選擇的標準。你要了解基金經理的投資風格和策略,以及這個基金過去幾年的表現等等。,以此來判斷一只基金的好壞。

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