基金會簡介

基金概念

匯集多個投資者的資金、由銀行托管、專業經理人進行管理,以保障增值基金運作流程

(一)募集股份申請書

(2)批准

(3)銷售

(4)合同

(五)信息披露

基金分類

(1)運行方式:

封閉式:預先確定發行總量,封閉期內基金份額(份)總量不變。發行後可以上市交易,投資者可以通過證券公司買賣基金份額(單位)。

推薦要看:10年來持續有錢就買債券基金,每月領息從0到20萬,拼出人生第一次買房…

開放式:發行金額可變的基金,基金份額(單位)總數可隨時增減,投資者可根據基金的報價在基金管理人指定的營業場所進行申購或贖回。

(二)資金籌集方式:

私募和公開發行

(3)投資目標:

增長、收入和平衡

(4)投資對象

股票:80%資產投資於股票

投資市場:國內和國外

股票規模:小型股(市值 10億)

股票性質:價值型、成長型

債權:80%資產投資於債權

發行人:企業、政府、金融債權。

到期日:短期、長期

信用等級:低、高

貨幣:僅投資於貨幣市場混合:比例不滿足股票和債權基金

(5)投資理念:

主動型基金:一般根據基金經理的投資方向、投資類型、投資策略,主動配置資產。它的目標是做到超越市場的業績。

被動型(指數型)基金:一般選擇特定的指數成份股作為投資對象,試圖復制指數的表現,所以也叫指數型基金。

兩者的區別:

特點:主動資產配置與復制跟蹤指數

影響因素:基金經理的貢獻與跟蹤指數的變化

高速率對低速率

(6)法律形式:公司型、合同型。

(七)資金來源和用途:境內和境外。

(8)能否在證券交易所上市:上市基金和非上市基金。

(9)特殊類型

保本基金交易所交易基金ETF:exchange trade fund

通常由基金管理公司管理,基金資產是一籃子股票。投資組合中的股票與特定指數(如上證50指數)所包含的成份股相同,股票比例與該指數的成份股一致。

ETF聯結基金

是指將其大部分基金資產投資於追蹤同一標的指數的ETF基金。

上市型開放型基金LOF:Listed Open-Ended FundQDII

它是在人民幣不可自由兌換、資本帳戶尚未開放的情況下,允許境內投資者有限投資境外證券市場的一種過渡性制度安排。

分級基金

1.一只基金、多只股票和多種投資工具

2.A類和B類份額分級,資產並表。

3.基金份額可以在交易所上市交易。

4.衍生工具和杠桿特徵也包括在內。

5.做到多重收益的豐富途徑和投資策略。

新髮基金

其他名詞的解釋

(1)基金市場

一級市場:以購買股票的企業、證券公司、機構或個人投資者為主要參與者的市場。這個市場是企業直接把股份拋入市場的一種方式,所以也可以叫批發市場。

二級市場:證券交易的場所。我們購買股票、外匯、期貨等。在眾多的二級市場上。

三級市場:一般來說,不在交易所內進行的金融活動可歸入三級市場。

與其他理財產品不同

股票:高風險

儲蓄:低回報

債券:低收益

保險

外匯

清單

有價證券

如何選擇好的基金購買(需要注意的指標)

(一)基金的基本情況

公司、成立時間和規模

持有人結構、指數基金跟蹤誤差、與特定指數的業績比較

新老基金

(2)基金經理

工作年限,歷史盈利能力

基金定期報告

(3)資產配置

穩嗎?股票?貨幣?

持有人結構:個人、機構、內部

行業配置

重型倉庫

基金拆分、認購和贖回

(4)同行比較

基金收益與基金業績的比較

基本收入與股票市場的比較

將該基金的收益與同類基金進行比較。

基金當前收益與歷史收益對比:歷史收益指數、累計收益率、年化收益率、單位淨值、累計淨值、實時估值。

(5)風險指標

貝塔系數:用於衡量一種證券或投資證券組合相對於整個市場的波動性。

波動值:表示收益率的變化程度,越低越好。

夏普指數:是指對於每一個單位的風險,你可以期望得到的超額收益,越大越好。

最大回撤:是指基金淨值從最高到最低的遞減幅度,越小越好。

(6)成本指標

訂閱費用

贖回費

管理費用

周轉率

(7)長期持有,不波段操作。

基金會簡介

推薦閱讀

70%的家庭在資產配置上自殺?幫助中產階級家庭保護財富的10個步驟

night119

美國再次發行國債。美元是否瀕臨崩潰?

night119

科技、消費、醫藥三大熱門基金7月誰會更勝一籌?

night119

投資先要知道:基金投資基礎知識(下)

night119

美債收益率持續暴跌,資金瘋狂流入債市,利率倒掛揭示美國衰退可能飆升。美聯儲可能在明年年底前三次降息?

night119

基金配置觀察:多數專業機構增持石油開采、智能投影,對新能源、建築、快遞物流看法不一。

night119