想要穩健投資,短期債基是個好選擇嗎?

想要穩健投資,短期債基是個好選擇嗎?

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市場在變,不知不覺2022年已經進入了最後一個季度。

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臨近年底,一些小夥伴的投資心態發生了變化。年初他們還想乘風破浪,現在心態已經開始穩定了。

我不想賺很多錢。只希望買的基金波動小一點,收益低一點。

正因如此,很多人將目光從股票型基金轉向債券型基金,尤其是中短期債券型基金。

從今年的表現來看,在不同類型的債券基金中,短期債券基金的整體表現相當不錯。

以短期純債基金指數為例。今年以來不僅保持了難得的正收益,還做到了2.17%的收益率。

而且最大回撤只有-0.05%,在很多人的承受範圍內。

想要穩健投資,短期債基是個好選擇嗎?

來源:wind,日期範圍為2022年1月1日至2022年9月30日。以上數據只是指數表現結果,最終的投資收益結果與投入的資金有關,可能與指數表現結果有較大差異。指數過往表現不代表未來表現,市場有風險,投資需謹慎。

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短債基金業績真的這麼穩定嗎?

還是只是今年的特殊情況才使得這種表現成為可能?

我們不妨把時間拉長,看看近10年來短債基金的表現如何。

在過去10個完整年份中,短期債基金指數均取得正收益,2014年最高收益6.13%;最低的是2016年,1.15%。

最大回撤也控制在-1.5%以內,整體走勢比股票型基金穩定很多。

想要穩健投資,短期債基是個好選擇嗎?

數據來源:wind,日期範圍為2012年1月1日至2022年9月30日。以上數據只是指數表現結果,最終的投資收益結果與投入的資金有關,可能與指數表現結果有較大差異。指數過往表現不代表未來表現,市場有風險,投資需謹慎。

短債基金為什麼能做到波動這麼小?

這要從短債基金本身的產品特性說起。

短期債基金屬在純債基金中,投資範圍集中在各類債券,包括國債、信用債等。,而且不投資股票等權益類資產。

值得注意的是,短期債基金有「短」字,因此投資的債券剩餘期限為1-3年。

只投資債券,不買股票,投資債券剩餘期限短。由於這兩個特點,短期債的波動比較小,收益也不會太高。

所以,如果選擇以高收益為目的的基金,短期債基確實不適合所有人。

如果想追求穩健的投資,又不期望太高的收益,可以多關注一下。

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短期債務基金指數在過去整整10年取得了正回報。那是不是說只要買短期基金就一定不虧?

不不不,任何基金投資都不可能不賠錢而賺錢。

但是,我們還是有辦法提高賺錢概率的。

首先,在挑選基金的時候要精選細選,做足功課。

基金的整體實力、基金經理的投資能力、基金的長期過往表現…

這些都是需要關注的指標。

其次,買入之後拉長持有期限。

受市場影響,基金必然會相應波動。

但如果我們能夠延長持有期,那麼短期波動將變得不那麼難以承受。

當市場好轉時,我們可能會有不錯的回報。

可能有人會說,短期債基一年只獲得這麼少的收益真沒意思,比不上我買的股票/股票型基金的單日漲幅。

的確,股票型基金的年化收益率遠高於短期債基。

但與此同時,股票型基金的波動性也不小,不是所有人都能承受的。

沒有最好的基金,只有適合自己的。

如果你更看重收益率曲線的穩定性,願意用收益率換取低波動性,那麼短期債基可能是你不錯的投資選擇~

免責聲明:本文件中表達的信息或意見不構成推薦、要約或要約邀請,也不構成對任何人的投資建議。市場有風險,投資要客觀冷靜,量力而行。基金和理財產品的過往業績不代表其未來業績,也不等於基金和理財產品的實際收益,投資需謹慎。

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