新手如何制定自己的基金投資計劃?

這是管理家庭財務最重要的方式之一。但是投資基金並不簡單,需要幾年的不斷學習才能更好的理解。新手入市初期會面臨一些棘手的問題,比如買什麼,什麼時候買等。從因果的角度來說,首先要認識自己,然後認識市場,最後決定買什麼,怎麼買。

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不同的人群應該有不同的投資側重點,別人的方法不一定適合你。今天我就用幾篇文章開始講一些基礎的基金知識,主要是幫助新手和沒有找到合適方法的投資者。

一、基金的分類:通常我們所說的基金一般是指公募偏股型基金(包括偏股混合型、股票型和指數型),偏股型又可以細分為穩健型、主動型和激進型。因為偏股型基金受股市影響較大,投資難度較大。大家都知道股市里流行一句話:七虧二平一賺,大部分人都在虧錢。但是偏股型基金和股票有很多相似之處,導致很多人的基金收益不理想,實際投資也有很多困難。

虧損的主要原因是新手容易高估自己,低估市場,缺乏風險意識,過分追求短期收益,追漲殺跌等。最後,有些投資者投資五年還在虧損,大部分投資者收益平平,所以希望新手在入市之初不要想追求高收益,要學會保本,虛心學習很重要,一定要在自己的承受能力範圍內投資。

二是風格確認:無論你第一次在哪個平台買基金,都會被要求填寫一份風險評估。這是你自己的風險評估,也是檢驗自己的最好方法。通常情況下,您會被要求每年更新一次。希望你認真對待。評測結束後,請牢記自己的風格。請不要在接下來的一年里偏離這種風格太遠,否則可能會有你難以承受的痛苦。如果之前沒有認真填寫,可以重新評估。

評價有幾個重點:投資經驗、風險承受能力、資金量、年收入;

1。有經驗的人自然會敬畏市場,適應能力強,而新手對市場了解不夠,經驗少的人要從穩定入手。

2。風險承受能力,這是決定風險承受能力的最佳指標。有的人只能接受10%的損失,有的人可以接受30%。風險承受能力是後期基金選擇的前提。

3。資金數額和年收入。一般資金量大的偏好穩健型投資,資金量小的可以更積極一些。

三。投資方式:

基金投資方式有四種,分別是:定投、長線、中線、短線。不同的方式對應不同的人:

定投是最簡單的投資方式,適合大多數人。定期投資可以解決時機問題,平滑風險和收益。定投最大的問題在於堅持。更多定投內容請參考:基金定投36問!

長期投資的難度系數只比定投高,也適合新手投資。在基金選擇上類似於定投,以長期業績為主。穩定很重要,要追不太熱門的基地。擇時主要是從大周期出發,盡量在市場中低位加倉,避免高位加倉。之前發表過很多長線文章,近期會整理36個關於長線投資的問題。

中線的難度比較大,不僅要選基還要選時。優點是操作靈活,可攻可守。但新手參與中線容易形成短線交易,過於看重排名,一年內追漲殺跌。所以新手少做中線,最多只用少量的錢去學。

短線,其實基金不適合短線交易,尤其是場外基金,因為交易成本高,無法進行日內交易操作。所以短線投資者即使買基金,也主要是場內基金或者股票。另外,短期投資難度很大,對技術和心理素質要求很高,99.9%的人不適合短期投資。即使是十年股齡的人,短線也不一定做得好,所以希望新手盡量放棄這種想法,不要想著追熱點,暴利等不切實際的想法。

這里我把不同方式需要的條件列個表。讓我們比較一下,選擇適合自己的投資方式:

上表說明,決定選擇哪種方式最重要的不是你的想法,而是你的能力。但是在現實投資中,很多新手都喜歡做短線投資,完全不做自己力所能及的事情。剛開始的時候,他們選擇的都是短期難做的投資,甚至有的人連投資哪種方式都沒想好,看多了就跟風。由於缺乏相關知識,被套牢後虧損嚴重或長期裝死,有的人絕望離場。他們失敗的主要原因是沒有正確的投資理念。

這篇文章只是想讓大家正確看待投資,先從大局出發對自己有一個清晰的定位,再加強後面相關技巧的學習。最好從簡單的方式開始。在掌握了穩定的盈利模式後,逐步加大投資難度。另外,不同的方式可以相互融合,比如定投+長線,長線+中線等。長期穩定的部分作為長期底部位置,中線的正部分作為浮動位置,靈活調整。

總結以上幾點,新手首先要從大局出發認識自己,然後學習相關技巧,最後根據自己的風格選擇適合自己的投資方式和基金組合,拒絕盲目投資和短線思維。一旦你制定了自己的投資計劃,就不要輕易改變。但是,說起來容易做起來難,投資路上有很多誘惑,實際投資中也會遇到各種各樣的問題。後面我們會總結基金投資中容易犯的錯誤以及對策。

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