星伴|選行業和選平衡哪個好?

星伴|選行業和選平衡哪個好?

小型護理服務日

大家好,我是富國行小顧,願意出資的小助手。

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每周五是「明星關懷服務日」。很高興認識大家!

節後第一周,上證綜指上演3000點保衛戰,有點刺激。不過15點的時候看到上證指數穩穩的漲了3000多點,終於可以安心的過一個周末了!

另一方面,近期國內外消息不斷,大家對a股市場和行業的表現格外關注。從上周的主題活動留言中,邢小谷發現,在基金投資中,幾乎有一半的客戶偏好行業型和平衡型。哪種策略更好?來看看大家的看法。

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偏好均衡型

KbT:追逐熱點是人的天性。大家都想賭熱點快速賺錢。「追熱點」真的能賺錢嗎?熱點往往來去匆匆,熱門賽道「曇花一現」的情況並不少見。其實要獲得長期穩定的投資收益,均衡配置是個不錯的選擇。本質上是分散投資,通過降低各類資產的相關性來抵消資本市場高波動性帶來的弊端。相對於「雙刃劍」的軌道,尤其是波動的市場更應重視基金的均衡配置。

山野村上:投資幾年,最大的收獲不僅僅是壓在一個賽道上,還平衡了某個子行業的配置。除了平衡基金的主力倉位,目前一些未來成長性較好的行業,如創新成長、港股互聯、醫藥、半導體、智能汽車等,已經開始分批配置,代表了中國未來的主要發展方向。

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@馬可

均衡策略的底層邏輯在於風險分散,這一點在我們談論資產配置時總是被反復提及。對於投資者來說,知道風險的存在是我們開始投資的第一步。過去我們也計算過,即使是最簡單的「浸雨露」策略,也能顯著降低組合的風險。如果你是一個相對穩健的投資者,風險承受能力適中,但沒有太多精力去研究和配置各種行業基金,不妨在日常投資的過程中多關注一些優質的平衡型基金或組合,未來的10倍基可能就在其中。

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行業偏好類型

王建宏:雖然行業基金在市場調整後下跌了很多,但一旦市場好轉,反彈力度會很大。比如2020年上半年和2021年春節前的醫藥,會全面開花,遠高於那些估值較低的價值股,比如銀行地產。現在我手里多是配置行業基金,市場調整到位後會隨著經濟好轉慢慢上漲。從以往來看,大盤大跌之後一定會漲,我很有信心。

Rain:我們必須關注行業板塊的表現。多年來,a股沒有過全面牛市,一直是結構性行情;板塊的旋轉非常明顯,旋轉的節奏有加快的趨勢。早在18、19年前,白酒和半導體;2020年和21年的醫學;直到去年上半年,新能源、光伏、鋰電池都是每年幫人賺錢的不同行業。所以相對於寬基指數,我更喜歡在不同行業做選擇,增加自己的投資勝率。同時當然也要承受更大的波動。

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@約翰·楊

順應大勢,才能成功。踩準市場的節拍,是行業投資最美好的願望。但行業輪動也是a股市場的常態。怎樣才能做好行業投資?我們認為這需要投資者把握時代、行業、周期,同時在行業對比中找到支撐邏輯。客觀來說,不是一件容易的事,但可以嘗試。記住,在嘗試的過程中,不要輕易押註單一行業。

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平衡,行業沒錯。

石長亭水悠悠:在基金投資上,我比較喜歡平衡型的,以穩健型好為主。還將每日關注工業部門的表現。

目前最受關注的行業是銀行、餐飲、旅遊,以及以餐飲為主的消費板塊。這些板塊與我的生活息息相關。我覺得判斷一個行業的投資價值主要是安全+盈利。基本面上,市場表現良好,行業收入不斷增加,資產充裕,政策利好。具備這些特徵的行業值得投資。

平:在基金投資上,我還是傾向於平衡投資。至於行業,我更喜歡消費、醫藥、科技這些長期回報更高的行業。但將採取「核心平衡+優秀衛星產業」的投資策略,這與郭芙滿天星組合的投資策略不謀而合。因為均衡搭配,可以減少波動。這也是過去兩三年投資的教訓。

朱:一般來說,行情好的時候,我會選擇很多行業基金,一般是喝酒吃藥,科技半導體。因為這些部門很靈活,所以上升很快。其他時候,買平衡型基金反擊,因為退的少了,才能保持更好的狀態,為未來而戰。

黃貓:平衡合理,價值最終。不擇時,常年居高不下;行業配置均衡,常年配置8~10個以上行業,每個行業不超過15分;在某些行業景氣確定性高的階段,我會選擇果斷出擊,通過適當的行業偏離來獲取超額收益。我的策略是高倉位,低換手率,放棄擇時,均衡配置,同時在某個時間適度偏離節點。

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@哈哈姐

其實平衡策略和精選行業都是一種投資策略。沒有好壞之分,只是看相應的策略能否做到自己的小財務目標。以明星投資為例。目前,在大類資產配置的理念下,明星投資的五個組合多以均衡配置的策略為主:在選擇標的基金時,不是追求選擇「業績最好」的基金,而是產品業績和控制回撤的能力,選擇長期綜合能力更強的。大多數情況下,這類基金也是平衡型產品。如果有行業基金參與,管理人會傾向於從投資組合的層面進行更均衡的配置,以減少投資組合波動,給持有人帶來良好的持有體驗。歡迎體驗!

風險:基金有風險,投資需謹慎。富國不保證基金投資組合策略一定盈利,最低收益,不做保本承諾。投資者參與基金投資組合策略存在無法獲得收益甚至本金損失的風險。基金投資咨詢業務仍處於試點階段,存在因試點資格取消導致基金投資咨詢機構無法繼續提供服務的風險。

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