理財普及月|不要把預估淨值當回事,要牢記長期投資。

從事基金交易的投資者需要清楚的知道預估淨值和實際淨值的區別。估值一般僅供參考,實際淨值以基金公司披露為準。

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情況

投資者通過基金銷售機構持有基金產品。基金銷售機構展示的某日基金產品預計淨值上漲2%,但基金實際淨值上漲0.1%。投資者向基金公司投訴基金產品預估淨值與實際淨值相差較大,質疑投資運作的合規性。

基金接到投訴後,立即進行調查核實。經核查,本基金產品按照基金合同的規定運作,嚴格按照基金的投資情況計算基金淨值,並送托管銀行復核確認,基金淨值數據準確。此外,銷售機構顯示估值的頁面也明確表示「估值不代表真實淨值,僅供參考,實際價格漲跌以基金淨值為準」。

基金工作人員積極與投資者溝通,向投資者解釋預估淨值與實際淨值的區別,同時結合市場情況講解產品投資的操作,傳遞長期投資理念。最後投資人表示理解,投訴解決。

技巧

1.可能淨值與實際淨值不同。一般通過第三方平台過往公開數據結合基金產品的相關性分析統計得出基金估值。不同的平台有不同的計算方法,基金產品的實際運作會根據市場、板塊、公司經營發展情況進行動態調整。基金淨值根據基金的實際投資情況計算,經托管人核對後由基金管理人公開披露。

2.基金投資中長期持有成本高。判斷一只基金是否值得投資,不能只看基金單日淨值的漲跌,更不能根據淨值預估做短線操作。投資者要理性投資。

理財普及月|不要把預估淨值當回事,要牢記長期投資。

來源:「12386」中國證監會服務熱線深圳典型案例集錦(2022)

風險提示:本材料僅用於投資者教育,不構成任何法律承諾或投資建議。投資者不應以此類信息代替其獨立判斷,或僅根據此類信息做出決策。引用的資料來自公開資料。大成基金力求但不保證材料信息的準確性和完整性,對使用該信息造成或可能造成的損失不承擔任何責任。基金的過往表現並不表示其未來表現,亦不構成投資收益的保證或投資建議。本基金管理人管理的其他基金的業績不保證本基金的業績。基金存在收益波動的風險。管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產,但不保證基金本金不受損失、基金盈利或收益最低。請投資者認真閱讀本基金的基金合同、招募說明書等文件,根據自己的風險承受能力購買產品。

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