買「股票」「基金」月入數萬?普通人的投資機會在哪里?

在基金行業的公募中,我們經常會聽到「買股票不如不買股票」這樣的笑話。但是,當一個投資朋友告訴你,買基金不如買股票的時候,你會不會覺得很驚訝,因為聽起來很有道理?但實際上,我們可能並沒有完全理解什麼是股票投資。作為一個普通投資者,應該如何分析自己目前的市場環境、投資環境和未來前景?

買「股票」「基金」月入數萬?普通人的投資機會在哪里?

一、A股大環境首先,我們要分析當前的A股環境,分析當前的市場環境有兩個方面含義:一是大盤,二是個股,二者缺一不可。分析大盤,最重要的一點是判斷大盤指數是否有投資價值:這就要求我們要了解自己所在城市市場是否有投資價值,了解自己所在行業和企業的發展前景及走勢。在個股上,我們可以從同行業或者同類型公司的業績表現、行業前景、公司成長空間等多個維度去分析自己所在公司的發展前景。在個股上,也可以從行業內個股的表現進行分析:主要就是行業中具備成長價值、成長空間比較大、行業前景不錯或者增速快的個股。1、行業內公司發展前景如果我們所在的行業前景比較好,但是目前的發展趨勢不好,那麼這就意味著行業內的公司未來的發展前景並不好,這種情況下我們還是應該以行業為主來投資。而對於投資者來說,最應該關注的還是該行業前景和公司發展前景。因此,如果我們所選擇的行業前景不看好,那麼我們就要考慮自己所處的公司未來的發展空間和行業前景了。而當我們投資股票的時候,我們所選擇的個股更多是受行業前景影響較大的一類公司。因此,當我們所選擇的行業前景不好時,則會對我們投資帶來很大的影響。
2、行業前景就是要看這個行業的前景如何,也就是我們說的行業估值。目前的行業估值一般都是在一個合理的區間,行業增速也在一個比較穩定的區間內。但是當前的行業估值往往都是在一個合理的區間內,因為現在很多行業增速已經出現了放緩的跡象。特別是一些具有成長性的行業。就像今年整個新冠疫情對於所有行業來說都是一樣的,很多行業都是處於非常難熬的階段。
3、行業前景中成長空間對於大盤指數來說,行業前景中成長空間大往往代表著較好的業績表現,即行業前景好則盈利增長速度快。對於個股來說,有較好的業績增長前景才能更好的獲得較好的收益。如果在行業前景中出現問題,比如出現了行業政策的不穩定、或者經營出現了問題,比如收入和利潤出現大幅度下滑、或是營業收入和利潤大幅度下滑等情況,都不利於企業的成長,這對企業本身的成長非常不利。
二、市場中的結構性行情其實,股票市場在我們生活中是無處不在的。比如我前面提到的,如果我購買的是公募基金,那麼在過去的幾年里(2016年~2018年)我買到了一只賺錢的股票,並且賺得盆滿缽滿;如果僅僅看到「炒股不如買基」這句話的話,你可能就會認為他這句話過於誇張了。但其實,仔細想想就會發現:其實這個問題很好理解,因為股票投資要考慮市場中的各種因素。如果只考慮整體市場環境的話,那麼我們看到今天大盤已經跌到2800點以下了;如果你能正確地看待市場中結構性投資機遇和投資風險,那麼你就不難發現當前整個行業都處在非常健康、穩定和持續發展之中。同樣的道理可以應用在股票市場上呢?1、過去的十年,我國經濟持續增長,居民消費水平不斷提高,股市和樓市、外匯市場一直都處於較高水平上;而且國家還實施了一系列刺激經濟發展的政策,這就導致國內股市和樓市等資產價格在過去10年里一路走高。但隨著中國經濟不斷發展,居民消費水平也不斷提高,居民對金融產品的需求也逐步增加;所以在未來幾年內,我國股市的整體收益是一定高於房地產市場的。當然了,雖然A股市場中總會出現結構性行情,但我個人認為這種「結構性行情」屬於「假命題」——因為如果你對當前的證券市場有一定準確認識的話才能發現它們存在非常大的風險:如果因為對當前證券市場缺乏深入了解從而造成損失的話,那我想這可能就是一個最好的「假命題」。
2、未來的幾年里,在經濟發展的新常態下,經濟增速將會逐步放緩甚至下滑;也就是說,隨著經濟增速的下滑,企業的盈利能力也會出現下降。因為企業已經開始由盈利能力向利潤率轉移。而利潤率下降,意味著企業將會面臨很大的競爭壓力。如果企業不能保持良好的盈利能力,那麼它面臨的壓力將會更大,企業的經營成本必將大幅增加。而對於目前很多普通投資者來說,能夠買到一只優質、穩定和持續發展的股票就是一件非常幸福和幸運的事情了。我記得有位朋友曾經在一次論壇上說道:有一位基金經理告訴我說:今年一季度A股整體表現好於A股大盤,這可能和我們投資者在過去十幾年里積累下來的良好投資習慣有關。
3、未來我國經濟一定會以國內大循環為主體,國際國內雙循環相互促進;而這兩個循環又會給資本市場帶來哪些機會呢?其實,這兩個循環主要是兩個方面:一是國內大循環為主,也就是我們常說的「國內大循環」;二是國際雙循環相互促進。首先來說,我們知道當前我國經濟結構在調整:出口退稅率、貿易保護主義、人民幣升值等;其次是我們看到國內產業發展:目前,國內經濟已經開始向高科技產業、先進製造業等方向發展了。
4、以人工智能為代表的新技術能夠極大地推動金融和資本市場發展;我們都知道,人工智能(AI)是近幾年興起的一個新技術,在中國的資本市場中也是受到了廣泛關注。以人工智能為代表的新技術能幫助我們降低交易成本;比如我們所熟知的機器人就能幫助我們完成股票買賣等操作。而且人工智能還能通過分析我們所處行業中的信息來給我們提供判斷;我們還能通過計算我們與計算機之間的差距來判斷我們與人之間的差距。所以 AI技術為我們帶來的是實實在在的收益。
5、未來我國股市也將會出現越來越多的上市公司走上創新業務驅動發展之路。我們可以看到,近期的A股市場中就出現了一些創新業務的股票。這是未來我國資本市場中具有發展潛力的新興產業上市公司。而我們在對這些企業進行深入研究之後發現:這些企業的股價表現很大程度上取決於企業創新業務和發展前景的情況。這其實就跟我們買股票一樣地道理,對於那些創新業務發展前景好、前景廣闊且業務模式清晰、有巨大盈利空間的公司可能會受到資金的追捧;而那些沒有前景不明不確定的公司可能就會面臨資金的冷落。這都是一種值得我們去研究一下的地方。
三、投資機會中國股市,正處在一個持續上升的過程中。但是你可以看到,股票市場上還存在很多投資機會(也就是還有很大一些投資機會沒有被挖掘出來)。比如在大消費、醫藥、大金融等領域都有不錯的投資機會。只不過因為中國經濟整體實力的提升,我們有更多可能在這些領域獲得更大的投資機會。而這些投資機會也不僅僅存在於這些領域之中。1、教育產業有數據顯示,2019年,中國的高等教育毛入學率將達到48.6%,與2018年相比,增幅為14.2%。這個數據也意味著,中國的高等教育毛入學率還有進一步提升的空間。與此同時,與教育相關的產業,包括醫療、養老、文化、體育、旅遊等多個領域,都有著非常不錯的投資價值。比如中國醫療產業當中就有超過30%的利潤來自於醫療服務。
2、文化產業文化產業,主要指以文化創意產品和服務、文化產業新業態為核心的,包括藝術演出、展覽、演出、文化設施等內容的產業。這個領域是個高風險的領域,因為在國內,這類項目的投資收益並不能完全保證有一個比較好的回報。而一旦有虧損發生就很難收回投資。所以我們需要對文化產業進行更深入探索與研究。尤其是在對藝術行業的研究上,未來也會有很多值得我們去期待的東西出現。
3、健康產業中國作為一個人口大國,人均壽命的延長和健康意識的增強使得人們對於健康的需求越來越大。目前來看,我國的健康產業已經成為了一個朝陽產業,但是還遠遠沒有到可以大規模投資的地步、很難做到大規模商業模式的普及。而與之對應的是,中國的醫療行業也存在著很大的投資機會。根據國家統計局數據顯示:2020年1-6月中國醫療行業做到營業收入3.5萬億元,同比增長7.1%;做到營業利潤7103億元,同比增長17.2%;做到利潤總額7284億元,同比增長18.6%;做到淨利潤4731億元,同比增長20.6%。
4、旅遊旅遊這個行業在中國可以說是非常火熱。所以我們也可以看到,如今中國旅遊人數已經超過美國,成為全球最大的旅遊市場。而除了這一領域之外,在教育、文化、娛樂、健康等方面的需求也是很大的。
5、互聯網互聯網在過去的幾十年里,給人們的生活帶來了巨大的便利。無論是傳統的生意,還是新興的業務領域,都是非常有前景與發展潛力的。尤其是中國的互聯網企業的股價,更是持續的上漲。
四、市場前景這一點,我覺得首先要搞清楚,目前A股處於什麼環境?而對於未來的股市前景,我認為可以從以下兩個方面去分析。一方面從國內金融體系去分析,我國當前金融體系已經比較完善,未來在金融體系里面,包括股票、債券、貨幣基金、銀行理財、保險理財等一系列金融產品都會逐漸增加。另一方面從國內的經濟體系和國際市場去分析,未來經濟體系將更加成熟完善,更加有效率、更加健康地發展股票等金融產品。所以從目前國內情況看,我國股票發行數量還非常少。因此作為普通投資者沒有必要盲目地去投資海外市場以及美股、港股、A股等國外市場,因為這些都是A股市場。1、我不建議普通投資者去投資海外的市場由於國內的股市、樓市以及一些外匯管制的政策,導致一些普通投資者無法投資海外市場。比如我在今年1月和7月兩次投資美國市場,其中收益也是非常可觀的。但是由於美股、港股、A股都是美股市場,國內的投資者如果想去投資這些海外的市場,首先要經過一系列的交易制度的規定,包括券商、公募基金以及保險公司等機構都需要經過嚴格的投資限制條件才可以進行交易。因此對於普通投資者而言,在國內資本市場里操作很難獲得收益。而且隨著國內股市進入一個長期牛市時期,越來越多上市公司將會發行新股票上市交易,而隨著這些新股票上市交易數量越來越多,普通投資者在參與國內市場後很難獲取更高收益。
2、國內的股市相對來說是比較規範,注重長期發展我們都知道,我國股市當前也處於調整階段,隨著時間的推移,未來的中國上市公司將越來越多。而隨著我國經濟的發展,資本將會越來越多,資本規模會越來越大。而且一旦中國資本市場比較規範、健全、健康的話,那麼股市里的參與者自然就會越來越多。
3、普通投資者應該學習如何投資如果你是一個普通人,就不要盲目的去購買股票基金這樣的產品。因為從長遠來看不利於我們投資的發展,所以我認為投資者還是應該學習如何投資。那麼該如何進行投資呢?我認為最簡單的辦法就是去學習如何投資。從目前A股行情來看,普通投資者想要投資A股市場,首先就要找到適合自己的一套投資方法,因為這個方法就像是一個定海神針,可以幫助我們改變投資思路。
4、對於散戶來說,投資基金需要注意很多方面很多投資者在購買基金時,可能因為喜歡基金投資和長期持有的理念而盲目投資基金。但是對於市場的不確定因素分析,以及對於未來大盤走勢的預測,這些都是非常重要的因素。比如當前市場中有一些大牛股,但這些牛股的持倉數量都不大,所以投資這些基金只有大概率會賺錢。
5、如果你想靠投資基金月入上萬的話應該如何選擇基金一般我們在選擇基金時,有幾個選擇原則:首先是選擇長期業績優秀的基金;其次是基金的規模要小;最後是基金公司是實力雄厚、管理規範的;最後是最好是有投資經驗的。當然對於那些只想靠投資基金月入上萬的投資者來說,這些是最好的。不過這個也不好說,有經驗並不代表專業,專業好的不代表有經驗,需要實踐中不斷摸索。

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