買基金怎麼才能更容易賺錢?

一個

當銷售熱鬧的時候,就在沒人的地方買。

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低買高賣賺錢。

這樣一個淺顯易懂的道理放到基金投資中,卻有相當一部分投資者做不到。

因為追漲更有人情味。在股市上漲的過程中,投資者覺得賺錢更容易,投資更激進,傾向於購買股票型基金。

在下跌過程中,投資者信心不足,投資更加保守,傾向於賣出股票型基金,持有現金。

這就是為什麼中外股市有「一盈二平七虧」的鐵律。追漲殺跌的後果是大部分投資者最後都是虧損的。

想要投資賺錢,成為「一盈二平七虧」的那10%之一,就必須站在大眾的對立面,敢於並善於以相對較低的價格買入,獲得較低的成本,為以後的盈利打下基礎。

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當然,想要盈利,更重要的是選擇一只好的基金。

一個理想的好基金應該滿足以下條件:

1)有長期上漲潛力,當然收益越高越好;

2)波動比較小,持有體驗好;

3)投資風格穩健,不隨波逐流;

4)投資策略清晰、透明、易懂。

熟悉懶人配資的朋友都知道,以前懶人更喜歡主動型基金,因為主動型基金還是有很多超額收益的。

但是,主動型基金也有其不足之處,如投資策略不透明、投資風格不穩定、基金經理更換頻繁等。

所以懶人往往會把目光投射到指數基金上,希望找到回報水平不等於主動股票型基金的指數基金。

好事多磨。在整理了很多股票指數後,發現了一個戰略性的寬基指數。這種策略型的寬基指數恰好滿足了上述四個條件,其長期收益遠超代表主動股票型基金業績的偏股混合型基金指數。

這個戰略性的廣義指數就是中證紅利質量指數。

我們來看一下中證紅利質量指數自2004年12月31日基期以來的回報,並與偏股混合型基金指數、中證紅利指數、滬深300指數進行比較。

買基金怎麼才能更容易賺錢?

中證紅利質量指數自17年以上基期以來的累計回報接近30倍,而偏股混合型基金指數的回報僅早10倍;同期中證紅利指數和滬深300指數的累計收益更小,分別為407.39%和311.62%。

過去十年,中證紅利質量指數的累計回報也大大超越了偏股混合型基金指數、中證紅利指數和滬深300指數。

過去五年,中證紅利質量指數累計回報略輸偏股混合型基金指數,但也大幅超越中證紅利指數和滬深300指數。

自2004年12月31日指數基期以來,中證紅利質量指數最大回撤略高於偏股混合型基金指數,但低於中證紅利指數和滬深300指數;夏普的比例是中證紅利指數和滬深300指數的兩倍。

在近十年大幅波動的市場中,股利質量指數呈現出明顯的漲跌特徵。

數據顯示,2012年至2021年十年間,分紅質量指數僅2018年下跌17.83%,其他年份均做到正收益。同期,滬深300指數在2013年、2016年、2018年和2021年分別下跌了7.65%、11.28%、25.31%和5.20%。

中證紅利質量指數良好的收益和回報特徵得益於指數編制規則,即結合了紅利因素和質量因素的「聰明」選股規則。

中證紅利的樣本選擇方法如下:

(1)對於樣本中的證券空,分別按照最近一年的日均市值和最近一年的日均成交額從高到低排序,任意排序後剔除20%的證券;

(2)選擇符合下列條件的證券作為待選樣本:

買基金怎麼才能更容易賺錢?

(3)在上述待選樣本中,計算以下六項財務指標由低到高的百分位數排序,取各項指標百分位數排序的簡單加權平均值作為證券綜合得分。六項財務指標的計算公式如下:

買基金怎麼才能更容易賺錢?

(4)選取綜合得分最高的50只證券作為指數樣本。

可見,分紅因素是篩選成份股的基礎,財務狀況不健康、有瑕疵的公司全部被淘汰;事實上,質量因素是更重要的權重因素,在a股分紅預期較高的公司中,盈利能力最高的50家公司被選入指數成分。

與傳統的分紅指數相比,不以股息率加權,可以避免陷入分紅陷阱;相對於純成長指數,具備基本分紅要求,剔除外延或野蠻生長的公司或階段,其餘公司基本都是現金流優秀、毛利率優秀、ROE向上的景氣公司。

該指數定期調整其成份股。這種代謝功能保證了無論產業結構如何調整變化,入選中證紅利質量指數的企業永遠是盈利質量高、成長穩定的景氣公司。

這是指數能夠取得長期優異收益的根本原因。

自去年6月初以來,中證紅利質量指數一直跟隨a股市場波動下跌。到目前為止,調整時間已經超過一年,最大跌幅接近25%。

買基金怎麼才能更容易賺錢?

東方財富Choice數據顯示,2022年8月25日,中證紅利質量指數PE (TTM)為19.57倍,最近五年和十年均低於25%。目前估值較低。

此時,分配股利質量指數可以獲得較低的成本。隨著經濟的復蘇和企業利潤的提升,一旦市場回暖,很容易獲得戴維斯的雙擊機會。

眾所周知,基金行業一直存在「賺錢容易,賺錢難」的現象。當市場如火如荼的時候,新基金往往是成群發行的。而指數投資「一哥」華夏基金選擇在市場低迷、「賺錢不易」的時候發行新基金,逆市而動,為新基金提供了很好的布局機會。

中證紅利品質ETF發起式聯接基金(基金代碼:A類:016440,C類:016441)於2022年8月29日開始發行。現在是基金髮行的最後兩天,募集將於9月9日結束。

需要認購的小夥伴要抓住機會。

除了指數本身良好的投資價值,華夏基金優秀的量化投研團隊也為新基金的長期表現提供了強大的後盾。作為一家業績突出的老牌公司,華夏基金在被動投資方面具有顯著的領先優勢,並多次獲得行業獎項。2015年至2021年,華夏基金連續七年榮獲中國證券報「被動投資金牛基金公司」獎項,成為業內唯一連續七年獲此殊榮的基金管理公司。

中證紅利優質ETF(基金代碼:A類:016440,C類:016441)擬任基金經理閆小賢女士,對外經濟貿易大學產業經濟學碩士,中國證券基金量化投資部副總裁。2015年7月加入華夏基金管理有限公司,任職量化投資部研究員。目前管理華夏碳中性ETF、高端設備ETF、創業板ETF、創業板ETF聯接等基金。

風險警告:

且指數基金的過往業績並不表明其未來業績,基金管理人管理的其他基金的業績也不構成對本基金業績的保證。基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產,但不保證基金一定盈利或收益最低。本文觀點僅供參考,材料中表達的所有信息或觀點不構成投資、法律、會計或稅務的最終操作建議。本基金管理人提醒投資者基金投資的「買者自負」原則。投資者作出投資決策後,因基金運作狀況、基金份額上市交易價格波動、基金淨值變動等引起的投資風險由投資者自行承擔。投資者在投資本基金前,應當認真閱讀基金合同、招募說明書、產品信息摘要等基金法律文件,充分了解基金的風險收益特徵和產品特性,審慎考慮基金存在的各種風險因素,根據自身的投資目標、投資期限、投資經驗、資產狀況等因素,充分考慮自身的風險承受能力,在了解產品情況和銷售適當性意見的基礎上做出理性判斷。本文件推薦的產品由華夏基金管理有限公司發行和管理,代銷機構不承擔產品的投資、支付和風險管理責任。市場有風險,入市需謹慎。

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